Achmea Bank is onderdeel van Achmea, de grootste verzekeraar van Nederland met een coöperatieve achtergrond. Wij bieden spaar- en hypotheekproducten aan. Dat doen we via de merken Centraal Beheer en Woonfonds.
24-03-2019
Achmea Bank vindt het belangrijk dat kinderen leren verantwoord met geld om te gaan. Financieel bewustzijn helpt kinderen om verstandige financiële keuzes te maken in hun latere leven.
4000 gastlessen voor 120.000 kleine ‘geldhelden’
Tijdens de landelijke Week van het geld (25 t/m 29 maart) geven enthousiaste bankmedewerkers ruim 4000 gastlessen financiële educatie op Nederlandse basisscholen. Met het programma Bank voor de klas bereiken banken samen zo’n 120.000 kinderen. ‘Ben jij een held met je geld?’ Is het thema dit jaar. Want samen leren én praten over geld maakt van elk kind een echte geldheld.
Ook Achmea Bank doet hier aan mee! Achmea Bank medewerkers verzorgen dit jaar 67 gastlessen. Vorig jaar gaf Martijn Hoogenboom van Achmea Bank ook een gastles. Bekijk de video hier.
Een initiatief van de Nederlandse Vereniging van Banken
Sinds 2011 organiseert de Nederlandse Vereniging van Banken met haar leden Bank voor de klas, het gezamenlijke programma voor financiële educatie, met gastlessen voor de groepen 6, 7 en 8 van het basisonderwijs. Bank voor de klas maakt elk jaar een nieuwe Cash Quiz, een spannend en interactief spel over (omgaan met) geld. Het spel wordt gespeeld tijdens de gastles met de bankmedewerker als quizmaster. De Cash Quiz sluit aan op de leerdoelen van NIBUD voor financiële educatie.
Onderdeel van de week van het geld
Bank voor de Klas is onderdeel van de week van het geld, een initiatief van Wijzer in geldzaken. Het platform Wijzer in geldzaken is in 2006 opgericht door het ministerie van Financiën met als doel om financiële competenties in het onderwijscurriculum te integreren. Ter ondersteuning van deze doelstelling organiseert Wijzer in geldzaken jaarlijks de Week van het geld.
Kijk voor meer informatie op www.bankvoordeklas.nl en www.weekvanhetgeld.nl.
21-03-2019
Achmea en a.s.r. zijn overeengekomen dat Achmea Bank een deel van de bancaire activiteiten van a.s.r. bank overneemt. Deze activiteiten bestaan uit een spaarportefeuille met circa 125.000 klanten met een volume van 1,7 miljard euro en een hypotheekportefeuille die daar tegenover staat met een volume van 1,5 miljard euro.
De overname van de portefeuilles past bij de strategie van Achmea die onder meer gericht is op groei met pensioenen en pensioendienstverlening en daarmee geïntegreerde bancaire producten en vermogensbeheer. Voor a.s.r. sluit de transactie aan bij de eerder gepresenteerde update van de strategie, waarbij a.s.r. bank niet meer als kernactiviteit wordt aangemerkt.
Willem van Duin, voorzitter Raad van Bestuur van Achmea: “Als coöperatieve verzekeraar zetten wij ons in voor een gezonde, veilige en toekomstbestendige samenleving. Een goede oudedagsvoorziening maakt daar een belangrijk onderdeel van uit. De pensioenwereld is volop in verandering en de vraag naar een toekomstvast en duurzaam pensioen neemt alleen maar toe. Achmea werkt aan integrale oplossingen, samen met klanten, waaronder pensioenfondsen, werkgevers en particulieren. Deze overname draagt bij door vergroting van schaal van onze bancaire dienstverlening. We investeren daarbij onverminderd in een verdere verbetering van onze dienstverlening aan onze klanten.”
Jos Baeten, CEO a.s.r.: “We hebben in een eerder stadium vastgesteld dat we onze bank niet langer als een kernactiviteit voor a.s.r. zien. Deze transactie is een cruciale stap in het afbouwen van onze bankactiviteiten. We zijn verheugd dat we met Achmea een geschikte partij hebben gevonden voor de voortzetting van het grootste deel van onze bancaire activiteiten. De producten en de service van Achmea sluiten goed aan bij de activiteiten van a.s.r. bank. Daarmee zijn de belangen van de klanten het best gediend.”
De overname draagt bij aan een verdere versteviging van Centraal Beheer als brede (financiële) dienstverlener. Na afronding van de overname worden de klanten met een spaarproduct van a.s.r. voortaan bediend door Centraal Beheer.
Voor de bediening van klanten met een a.s.r. hypotheek heeft de overname geen gevolgen; a.s.r. blijft voor hen het aanspreekpunt en de overeenkomst en de voorwaarden blijven hetzelfde. a.s.r. blijft actief op de hypothekenmarkt. a.s.r. heeft in totaal voor ongeveer 8,2 miljard euro aan hypotheken op de balans staan, waarvan 1,5 miljard euro op de balans van a.s.r. bank, die naar de balans van Achmea Bank wordt overgedragen.
De impact van de transactie is voor a.s.r. niet materieel. De bijdrage van a.s.r. bank aan het operationeel resultaat bedroeg 1 miljoen euro in 2017. Het beëindigen van alle bancaire activiteiten zal uiteindelijk naar verwachting een beperkte positieve impact op de solvabiliteit van a.s.r. hebben. a.s.r. verwacht alle activiteiten van a.s.r. bank af te ronden in de eerste helft van 2020.
De overname vindt plaats onder voorbehoud van goedkeuring van de relevante toezichthouders, besluitvorming door de Autoriteit Consument & Markt na melding van de overname en afronding van het adviestraject met de betrokken ondernemingsraden. Achmea en a.s.r. verwachten de transactie in de tweede helft van 2019 af te ronden. Nadere financiële details over de overname worden niet bekendgemaakt.
Download het persbericht hier.
15-03-2019
Achmea Bank reported a profit before tax of EUR 39 million in 2018 (2017 EUR 24 million).
The operating profit, excluding exceptional items, increased from EUR 15 million in 2017 to EUR 39 million in 2018. The growth in the operating profit is mainly due to a higher interest margin of EUR 7 million and lower operating expenses of EUR 16 million. The structural lower operating expenses are mainly the result of the outsourcing of our mortgage servicing to Quion and the implementation of the new savings- and payment system. The 2017 result included the following exceptional items: release of the Acier loan loss provision of EUR 7 million and a positive fair value result of EUR 2 million.
In 2018 the implementation of a new system for the administration of payments and savings products and the implementation of the new reporting standard IFRS 9 were finalized. Furthermore the Bank integrated the client services desk of our two brands at Centraal Beheer. Centraal Beheer continues to focus on an excellent digital customer experience.
In line with Achmea Bank’s strategy, Woonfonds has introduced several new niche mortgage propositions, among others a buy-to-let mortgage (2018) and a mortgage product for self-employed persons (end of 2017). Due to Achmea Bank’s focus on niche propositions to achieve better interest margins over additional volume in the mainstream market, production of new mortgages decreased by EUR 0.1 billion to EUR 0.6 billion. In a strong competitive market the production for Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. decreased to EUR 0.3 billion (2017 EUR 0.7 billion). The regular mortgage portfolio of Achmea Bank decreased by EUR 0.5 billion to EUR 9.8 billion with total prepayments stabilizing at EUR 1.1 billion.
The savings portfolio decreased, as expected, to EUR 5.7 billion (2017 EUR 6 billion), mainly driven by expiring term deposits. In 2018 Achmea Bank redeemed EUR 1.2 billion senior unsecured notes. The Bank retained its sound liquidity position with liquidity ratios well above internal and external limits.
The Total Capital ratio increased to 20.9% (2017: 20.5%). The Common Equity Tier 1 (CET1) Capital ratio increased to 20.8% as per December 2018 (20.4% at the end of 2017). The decline of the mortgage portfolio and 2017 result more than compensated the dividend pay-out of EUR 50 million in May 2018.
Achmea Bank currently applies the standardized approach to calculate the risk weighting of its assets. Achmea Bank is working towards the implementation of Advanced Internal Rating Based (AIRB) models which will have a positive effect on Achmea Bank’s credit risk and data management capabilities. The latter will ultimately impact capital ratios in the future, depending upon approval of the DNB.
As of 1 January 2018, Achmea Bank applies the IFRS 9 reporting standards for financial instruments. The initial impact of IFRS 9 on equity amounts to EUR 13 million negative after tax, mainly related to a change in the classification and measurement of a small part of the mortgage portfolio. The negative impact on equity of the implementation of IFRS 9 per 1 January 2018 on the loan loss provision of the regular portfolio amounted to EUR 3 million (3 basis points). Achmea B.V. issued a capped guarantee to cover credit risk and legal claims related to the Acier portfolio. The impact on the Acier portfolio was largely compensated by this guarantee.
Achmea Bank proposes to pay out a total dividend which equals the net result of EUR 29 million.
In line with the simplified and more efficient organization, the responsibilities of the Director of Operations decreased and have been transferred to the other Board members. As of April 1 2018, the Board of Directors consists of Mr. Pierre Huurman and Mr. Pieter Emmen.
Since year-end 2017 Achmea Bank has retained its Issuer Default Rating of A/Stable (Fitch) and its A-/Negative Issuer Credit Rating from Standard and Poor’s.
Download the full press release here.
Achmea is een van de grootste werkgevers in de financiële dienstverlening. Zoek je uitdaging en wil je samenwerken met professionals? Heb je talent en ambitie? Neem dan bij Achmea de volgende stap in je carrière.
Achmea Bank is onderdeel van Achmea, de grootste verzekeraar van Nederland. Wij verstrekken hypotheek- en spaarproducten aan particulieren onder de merknamen Centraal Beheer en Woonfonds. Wij vullen de verzekeringspropositie van Achmea aan met spaar- en hypotheekproducten. Daarbij streven wij naar het volste vertrouwen van al onze stakeholders: klanten, distributiepartners, medewerkers, toezichthouders, investeerders en de aandeelhouder.
